Liquiditätsplanung
Die kategorienbasierte Liquiditätsvorschau hilft, Finanzierungsbedarfe und Liquiditätsüberschüsse frühzeitig zu erkennen, den Ursprung zu analysieren und rechtzeitig passende Maßnahmen zu ergreifen. Je eher man eine Finanzierungslücke erkannt, desto mehr Zeit hat man, mit möglichen Kreditgebern über die Modalitäten der Überbrückungs-Finanzierung zu verhandeln und das beste Angebot zu selektieren. Vielleicht gelingt sogar eine Innenfinanzierung mit eigenen Mitteln, die angelegt bei Kreditinstituten keine besondere Rendite erwirtschaften würden?
Natürlich ist die Planung nur dann gut, wenn sämtliche benötigten Informationen rechtzeitig, richtig und vollständig vorliegen. Das hört sich selbstverständlich an, ist aber in der Realität nur selten der Fall. Cashflows aus in Trinity TMS erfassten Finanzgeschäften (Zins- und Währungsgeschäften, Avalprovisionen) finden sich aufgrund der vollständigen Integration der Trinity TMS-Module direkt in der Planung wieder, ohne dass es einer erneuten Erfassung bedarf. Weitere Daten aus verschiedenen Quellen weltweit lassen sich automatisiert importieren. Dabei können über eine Shift-Funktion Beträge nach individuell definierten Regeln verschiedenen Kategorien zugeordnet, zeitlich verteilt oder in anderer Weise bearbeitet übernommen werden, sollte ein 1:1-Import nicht zielführend sein.
„Gemeinsam haben wir eine leistungsfähige, flexible und skalierbare Lösung für eine einheitliche Liquiditätsplanung und -steuerung geschaffen.“
Mark Szameitat, VP Corporate Treasury Head of Capital Markets & Financing, Schaeffler Gruppe
Inhalt
Planstrukturen
Sämtliche Pläne können in ihrem Aufbau für verschiedene Zwecke individuell strukturiert, gespeichert und bearbeitet werden. Drill-Down-Funktionen erlauben einen Blick auf den Ursprung der Daten, Pivotanalysen mehrdimensionale flexible Auswertungen und Ansichten.
Abweichungsanalyse
Die IST-Daten-Klassifizierung ordnet Umsatzinformationen aus elektronischen Kontoauszügen den passenden Planungskategorien zu, so dass bisher mit Plandaten gefüllte Pläne mit IST-Daten gefüllt und mit den zuvor gespeicherten SOLL-Plänen verglichen werden können. Durch die Analyse der Abweichungen kann die Planungsqualität kontinuierlich verbessert und somit genauer disponiert werden. Risikopuffer aufgrund von Planungsungenauigkeiten können je nach Branche wesentlich reduziert werden.
Simulation und Szenarien
Ist dagegen stets mit Überraschungen zu rechnen, so bietet es sich an, verschiedene Szenarien vorab zu simulieren. Hierzu können in Trinity TMS beliebig viele Planvarianten erstellt und gespeichert werden, um die Auswirkung unterschiedlicher Einflussfaktoren auf die künftige Liquiditätsentwicklung des Unternehmens zu simulieren und zu analysieren.
Die Liquiditätsplanung in Trinity TMS hilft zudem, das Exposuremanagement im Devisenbereich zu optimieren und mit den vorgegebenen Absicherungsquoten der Konzernrichtlinien abzustimmen. Die Umrechnung sämtlicher Cashflows und Salden in der währungsdifferenzierten Planung in die Konzernwährung erfolgt zu Markt-, Plan- oder Budgetkursen.
Plandatenimport
In Abhängigkeit von Kosten und Nutzen und unter Berücksichtigung von Manipulationsrisiken sowie gleichzeitig Anpassungsmöglichkeiten empfehlen wir den Kunden zunächst die günstigen, praktikablen Lösungen. Der Datenfluss kann über dateibasierte CSV-Schnittstellen genauso sicher wie über APIs gestaltet werden und die Kosten sind in der Regel niedriger.
Automatisierte Abläufe können für beide Übertragungsvarianten eingerichtet werden. Wenn es vorteilhaft erscheint oder in Compliance Richtlinien so verlangt wird, lassen sich auch komplexere Verbindungen einrichten. Meist werden dadurch aber kaum Verbesserungen, sondern nur höhere Kosten in der Anschaffung und im Betrieb erzielt, weil für alle Anpassungen Experten benötigt werden.
Als generelle Lösung für wenig sicherheitsgefährdete Datenübertragungen empfehlen wir den Kunden daher in vielen Fällen einfache CSV-dateibasierte Schnittstellen via SFTP, bei denen Trinity die Vorgaben für den Aufbau liefert, so dass z.B. auch viele verschiedene Plandatenquellen schnell und einheitlich die relevanten Daten automatisiert anliefern können. Sobald das ausgebende System eine Datei geliefert hat, liest Trinity TMS diese ein und führt dabei unterschiedliche Qualitäts- und Plausibilitätstests durch.
Predictive Analytics
Zur Prozessoptimierung im Rahmen der „Predictive Analytics“ gibt es für den Import von Plandaten eine sogenannte SHIFT-Schnittstelle, über die Roh-Plandaten über zu definierende Regeln vor dem Import in Trinity TMS betraglich und/oder zeitlich angepasst werden können, wenn z.B. bekannt ist, dass von 5 Mio. EUR Rechnungen 3 Mio. nach 30 Tagen, 1 Mio. nach 40 Tagen und 0,8 Mio. nach 90 Tagen und 0,2 Mio. gar nicht bezahlt werden.
Gerade im globalen Einsatz lassen sich manuelle Erfassungen oft nicht vermeiden. Hier bietet Trinity TMS Verteilfunktionen, Wachstumsfunktionen und viele weitere Features bei der Optimierung der Prozesse. Grundsätzlich sollte aber versucht werden, den Plandatenimport zu automatisieren, um den Prozess zu beschleunigen und Übertragungsfehler zu vermeiden.
Trinity TMS-Funktionen im Überblick
- Individuelle Plankategorien und Planstrukturen, die zum Unternehmen passen
- Rollierende Planung
- Frei wählbare Zeithorizonte
- Zentrale und lokale Planung
- Geografische, divisionale, projektbezogene Aufteilung
- Währungsdifferenziert: Erfassung in Originalwährungen, automatische Umrechnung in Konzernwährung
- Exposure Management auf Basis von Marktdaten
- Überwachung der Hedge Ratio-Vorgaben
- Beliebig viele Konsolidierungsebenen
- Flexible Zeitraster (täglich bis jährlich)
- Zusammenführung aller Cashflows in einem System
- Unmittelbare Übernahme der Cashflows aus erfassten Finanzgeschäften
- Automatisierter Import von Plandaten aus beliebigen Quellen
- Filtermöglichkeiten für individuelle Betrachtungen
- Einbezug von Kreditlinien, Trapped Cash, Mindestguthaben-Anforderungen
- Simulationsmöglichkeiten zur Szenario-Betrachtung
- Abweichungsanalysen Plan-/Plan- oder Soll-/Ist-Vergleiche
- Export in EXCEL
„Die Liquiditätsplanung mit Trinity TMS ist auch aus Sicht der Tochtergesellschaft ein großer Vorteil, da man jederzeit weiß, wo man steht und welche Aufgaben zu erfüllen sind.
Bisher zeitaufwändige Routinetätigkeiten werden durch automatisierte Prozesse auf ein Minimum reduziert.“
Anika Keun, Controllerin, VESCON Energy GmbH
Nutzen
Maximale Transparenz und Risikoreduktion
- Maximale Entscheidungssicherheit: alle entscheidungsrelevanten Informationen aktuell in einem System.
- Frühzeitiges Erkennen von Über- und Unterdeckungen gibt Raum für rechtzeitiges Handeln zur Sicherung der Unternehmensliquidität.
- Simulationen und Szenarien helfen bei der Beurteilung der Auswirkung volatiler Einflussfaktoren.
„Der klar strukturierte und stets aktuelle Überblick über das globale Fremdwährungsrisiko der Unternehmensgruppe lässt unser Management und mich besser schlafen als zuvor.“
Holger Schulz, Head of Treasury, TMD Friction Holdings GmbH
Zeit- und Kosteneinsparungen
- Automatisierte Prozesse unterstützen laufend bei der Bildung einer verlässlichen Entscheidungsgrundlage.
- Renditeoptimierung: Vor den Gesprächen mit Geldgebern werden Innenfinanzierungspotenziale genutzt, Finanzierungen zur Überbrückung oder vorübergehende Liquiditätsüberschüsse können zinsoptimal vereinbart werden.
Revisionssicherheit:
- Über Drill-Down-Funktion und Audit Trails kann der Ursprung eines Cashflows jederzeit nachvollzogen werden.
Best Practice/Blogs
Da die Planung und Sicherung der Liquidität die wichtigste Aufgabe der Finanzabteilung eines Unternehmens ist, hat Trinity zur Best Practice in diesem Bereich einige Blog-Beiträge veröffentlicht:
