Gerade in Zeiten steigender Zinsen ist es für Finanzmanager wichtig, die laufenden und insbesondere die auslaufenden Finanzierungen im Blick zu haben. Aufgrund der langen Niedrigzinsphase ist die Sensibilität in vielen Unternehmen gesunken, die COVID-Krise hat unter Umständen die Erträge geschmälert und die Anzahl der Bankverbindungen wurde zur Kosteneinsparung auf ein Minimum gesenkt. Aufgrund dieser Umstände wird der Freiraum für Entscheidungen bezüglich Anschlussfinanzierungen reduziert, was insbesondere unter Zeitdruck zu überhöhten Finanzierungskosten führen kann.
Derartige Situationen können durch die Führung einer Liquiditäts- und Finanzplanung mit entsprechendem Vorlauf vermieden werden:
Ein ausreichender Vorlauf auf der Grundlage vollständiger Informationen hilft nicht nur, den Bedarf an weiterer Finanzierung rechtzeitig zu erkennen, sondern gestattet u.U. auch die Auswahl weiterer Alternativen, z.B. durch die Einholung von Konkurrenzangeboten.
Analog verhält es sich mit Geld- und Kapitalanlagen – auch hier können frühzeitige Anfragen zu Renditeverbesserungen führen.
Ein besonderer Vorteil des Trinity TMS ist, dass Finanzierungen und Anlagemöglichkeiten im Rahmen der Inhouse Bank auch den eigenen Gesellschaften geboten werden können. Lokale Anwender teilen der Zentrale Ihren Bedarf mit und erhalten in der Regel bessere Konditionen als bei externen Kontrahenten. Das zentrale Finanzmanagement behält den Überblick über sämtliche Forderungen und Verbindlichkeiten, kann diese marktgerecht verzinsen und sich extern refinanzieren bzw. die überschüssigen Gelder vorübergehend investieren.
Trinity TMS erzeugt für alle Kredite und Darlehen Zins- und Tilgungspläne, die Bewertung variabler Darlehen erfolgt auf Basis der automatisch importierten Zinssätze, wobei sogar Bewertungsanpassungen (CVA/DVA) Berücksichtigung finden können, die das Marktpreisrisiko um das Ausfallrisiko des Kontrahenten ergänzen. Bei syndizierten Finanzierungen hilft das Treasury Management System, die Beteiligungen im Konsortium zu verwalten.
Sämtliche Cashflows aus den Finanzgeschäften finden sich umgehend und ohne erneute Erfassung in der täglichen Disposition wieder und stehen für zahlreiche Auswertungen zur Verfügung. Kreditverträge können als Dokumente dem Finanzgeschäft angehängt oder aus dem System erzeugt werden, z.B. als Rahmenvereinbarung für Intercompany-Kredite. Kredite können beliebig vielen Portfolios zugeordnet werden, ESG-Kriterien und andere Kennzeichnungen lassen sich individuell vermerken und auswerten.
Zahlungstransaktionen, Zinsen, Abgrenzungen und auch Bewertungen lassen sich über das Kontierungsmodul in die automatische Buchung an die Finanzbuchhaltung überführen.
